Los futuros. Basándose en el estado ya no es una opción segura para
etirement, las prestaciones y la asistencia sanitaria. Como resultado, un número cada vez mayor
de la gente está comprando productos financieros personales tales como la vida
seguros, inversiones, planes de salud privados y las pensiones personales. El
mundo de la planificación financiera es una selva, sin embargo, y no es
sorprendente qu
aquí ha sido un enorme aumento en el uso de independencia financiera
asesores (AMI). Sin embargo, incluso el mundo de la AMI es complicado -
aquí están las calificaciones tan diferentes y algunos parecen haber AMI
una interminable cadena de letras después de sus nombres. Por tanto, puede
difícil encontrar el consejero adecuado para sus necesidades específicas.
He aquí una breve guía de algunos de los principales títulos IFA para varios
aspectos de la planificación financiera, de las hipotecas y los seguros
las pensiones y las inversiones.
La industria de servicios financieros es altamente regulado y su reglamentación
Ody, la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) requiere que los profesionales
trabajan en la industria a tener ciertos requisitos antes de poder
proporcionar asesoramiento financiero.
Hay diferentes calificaciones emitidas por tantos tantos diferentes
los colegios profesionales e institutos que las cartas después de un asesor financiero
ame puede ser desconcertante. He aquí un glosario de algunas de las calificaciones y
abreviaturas y miembros de los colegios profesionales es posible que desee buscar
a la hora de seleccionar un asesor financiero para satisfacer sus necesidades.
El requisito básico es el Certificado de Planificación Financiera (Cert
FP) - a pesar de que sólo considera que aproximadamente el mismo nivel como un
'O' de grado, y hay mucho más avanzado títulos disponibles,
de OTH de asesoramiento financiero general y para los productos especializados, como
hipotecas y las pensiones.
General
Certificado en Planificación Financiera (FP Cert)
Certificado Avanzado de Planificación Financiera (AFPC)
Planificador Financiero Certificado (CFP)
Asociados, Sociedad de Asesores Financieros (ASFA)
Miembro de la Sociedad de Asesores Financieros (MSFA)
Miembro, Sociedad de Asesores Financieros (FSFA)
Instituto Asociados, de Planificación Financiera (AIFP)
Miembro del Instituto de Planificación Financiera (MIFP)
Miembro del Instituto de Planificación Financiera (FIFP)
Instituto de Servicios Financieros (Chartered Institute of banqueros)
Hipotecas
Certificado en asesoramiento hipotecario y práctica (CEMAP)
Calificación Hipotecaria Asesoramiento (MAC)
Pensiones
papel Chartered Insurance Institute G60 sobre la planificación de pensiones
Asociación del Instituto de Gestión de Pensiones (APMI)
Inversiones
papel G70 sobre la cartera de gestión
G30 documento sobre la planificación de empresas de inversión
Certificado en Gestión de Inversiones (IM Cert)
Gestión de Inversiones de Asignación de Activos de Cualificaciones (IMAAQ)
Certificado de Gestión de Inversiones (CMI)
Profesional Certificado de Inversiones (PIC)
Miembros, Instituto de Valores (MSI)
Reino Unido Sociedad de Profesionales de Inversión
Seguro
Asociados, Asociación de Seguros de Vida del Diploma (dip ALIA)
Miembros, Seguro de Vida Diploma Asociación (dip MLIA)
Miembro del Seguro de Vida Diploma Asociación (dip FLIA)
Asociado, Instituto de Seguros Públicos (ACII)
Miembro del Instituto de Seguros Públicos (MCII)
Miembro del Instituto de Seguros Públicos (CFII)
G80 documento sobre cuidados a largo plazo, la salud y la protección de la vida
Una cadena de letras después del nombre de alguien no es necesariamente una prueba de
heredero de capacidad como un asesor financiero. Hay muchos factores que
También debería tener en cuenta al buscar un financieras
asesor, incluido el coste, los servicios ofrecidos, la experiencia y la ubicación.
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